KYC (верификация)

KYC (верификация) — это обязательная процедура проверки личности пользователя на криптовалютной бирже или иной финансовой платформе, при которой клиент подтверждает свои данные, предоставляя документы: паспорт, СНИЛС, селфи с документом и иногда подтверждение адреса проживания.

Название KYC расшифровывается как Know Your Customer («знай своего клиента»). Биржа обязана провести KYC, чтобы соответствовать требованиям законодательства по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма. На практике это означает: без пройденного KYC пользователь получает ограниченный доступ к платформе — нельзя вывести крупные суммы, использовать P2P-торговлю с рублёвыми переводами через СБП или конвертировать USDT в рубли. Например, на Bybit и OKX базовая верификация открывает лимиты на вывод от 20 000 до 1 000 000 USDT в сутки в зависимости от уровня KYC.

• KYC уровень 1 — email и номер телефона; минимальные лимиты.
• KYC уровень 2 — удостоверение личности + селфи; стандартные лимиты.
• KYC уровень 3 — подтверждение адреса, источника средств; расширенные лимиты и доступ к фьючерсам с высоким плечом.

Верификация напрямую связана с безопасностью: пройденный KYC усложняет мошенничество и защищает смарт-контракты и эскроу-сделки в P2P. Для российских пользователей важно учитывать, что данные передаются на серверы биржи за рубежом — выбирайте платформы с чёткой политикой конфиденциальности. Это не является инвестиционной рекомендацией; условия верификации уточняйте на официальном сайте биржи.