115-ФЗ (антиотмывочный закон)

115-ФЗ — это российский закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». На его основании банки и платёжные сервисы обязаны отслеживать подозрительные операции и могут приостановить переводы или запросить документы об источнике средств. К криптовалюте напрямую он не относится, но касается рублёвых платежей, через которые проходят покупка и продажа крипты.

Для россиян это важно при P2P-торговле: частые однотипные переводы по СБП с пометками вроде «крипта» или «USDT» повышают риск блокировки счёта по 115-ФЗ. Чтобы снизить риск, не пишите назначение платежа, связанное с криптой, не пропускайте через свою карту чужие деньги и сохраняйте историю сделок на случай вопросов банка.